近日，安阳县人民检察院在办理破坏金融管理秩序类案件中发现，部分在职银行人员利用职务便利，以及部分退休人员依托行业经验"熟门熟路"参与非法金融活动。这些深谙规则漏洞的"内行人"参与违法活动，不仅严重侵蚀金融行业诚信底线，更因其对行业规则的透彻掌握，极大提升了犯罪隐蔽性，给金融监管带来全新挑战。

为切实履行法律监督职责，筑牢金融风险防线，守护好人民群众的“钱袋子”，安阳县检察院决定以构建行业信用体系为切入点，系统提升金融风险防控效能。2025年6月6日，安阳县人民检察院党组书记、检察长甘军率队专程前往国家金融监督管理总局安阳市监管分局，依法送达了一份聚焦金融诚信建设的检察建议书。这份建议书承载着守护金融安全的重任，安阳市监管分局高度重视，由分局党委书记、局长马长林牵头，党委成员、副局长吴超及法制科相关同志共同参与接收。

座谈交流中，甘军检察长首先充分肯定市监管分局作为区域金融稳定"守门人"的履职成效，特别是在完善监管机制、促进金融稳健发展方面取得的积极成果。此次制发检察建议的核心目标，旨在深化双方协同共治，共同筑牢金融信用的坚固堤坝，重点推进以下三方面工作：

一是提升风险预警精度，堵住“信用漏洞”。针对案件中暴露的机构内部对员工异常行为识别滞后的问题，建议监管机制进一步前移监管关口，强化对从业人员日常职业操守和诚信履职的动态监测，及早识别潜在的失信风险，从源头上防范金融风险的发生。

二是增强监管震慑穿透力，严惩“失信行为”。需强化对从业人员违法违规行为的全链条动态监测，着力构建更有效的惩戒闭环，确保失信者必受惩处，以此提升监管威慑力，维护金融市场的公信力。

三是深化教育覆盖面，培厚“诚信土壤”。鉴于行业内部警示教育有时存在流于形式的问题，检察机关将全力协助市监管分局深化以案释法工作。建议警示教育不仅要讲解法规条文，更要突出诚信为本的价值观，深入剖析失信行为带来的惨痛后果，让“诚信从业”理念真正深入人心。近期案件显示，部分银行从业人员长期违规操作，严重损害金融消费者权益，风险隐患长期潜藏，因此，建立覆盖“事前信用审查与预警 - 事中失信行为拦截 - 事后责任溯源与惩戒”的全周期监管体系迫在眉睫，这是守护行业信用根基的关键所在。

座谈中，市监管分局马长林局长在回应中表示，尽管我市金融规模位居全省前列，但风险防控仍面临不小的压力。这份检察建议如同"及时雨"，切中要害，为监管工作敲响了警钟。分局将以落实检察建议为契机，深刻反思，全面排查机制漏洞，尤其要加强员工诚信档案管理和对退休员工行为的规范，提升内在正风肃纪、涵养诚信的能力。下一步，市监管分局将与检察机关深化协作，在金融网格化管理、责任落实机制等方面持续发力，特别是着力打通金融管理“最后一公里”，推动形成“政府监管+机构自治+社会监督”的共治格局，切实守护好人民群众对金融体系的信任根基。